Банки-кастодианы в Казахстане

                             Банки – кастодианы.

      Кастодиан  это  юридиче6ское  лицо,  осуществляющее   профессиональную
деятельность по хранению и учету вверенных ему  денежных  средств  и  ценных
бумаг клиентов. Кастодиан создается  и  действует  в  любой  организационно-
правовой  форме  и  действует  в  соответствии  с  законодательством  РК   и
положением  о  кастодиальной  деятельности  на  рынке  ценных  бумаг  в  РК,
утвержденное Постановлением Правительства РК от 29  июля  1996  года  под  №
944.
      Кастодиан вправе осуществлять свою  деятельность  только  при  наличии
лицензии  на  хранение  ценных  бумаг,  выданной  Национальным   банком   РК
(сейфовое хранение) и лицензии на осуществление кастодиальной  деятельности,
выданной Национальной  Комиссией  Республики  Казахстан  по  ценным  бумагам
(НКЦБ). Контроль  за  осуществлением  деятельности  кастодиана  производится
НКЦБ РК и Нацбанком РК,  которые  имеют  право  проверять  всю  документацию
включая книги отчетов и записей, отражающие деятельность кастодиана.
      Кастодиальная  деятельность  это  –  деятельность   специализированных
организаций – профессиональных участников рынка ценных бумаг по  обеспечению
сохранности и учета вверенных им ценных бумаг и денежных средств клиентов.
      Кастодиан осуществляет следующие функции:
     1. контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов;
     2. обеспечение сохранности и учета ценных  бумаг  и  денежных  средств
        клиентов, помещенных на хранение;
     3. учет именных ценных бумаг;
     4. осуществление деятельности в качестве номинального держателя ценных
        бумаг;
     5. выполнение функции платежного агента по сделкам с ценными  бумагами
        клиентов;
     6. исполнение приказов по переводу и получению ценных бумаг и денежных
        средств клиентов;
     7. получение доходов по  ценным  бумагам  и  зачисление  их  на  счета
        клиентов;
     8. передача информации от эмитента клиентам;
     9. выплаты денежных средств по приказам клиентов;
    10. предоставление иных услуг, предусмотренных договором с  клиентом  и
        не противоречащих законодательству РК;

      Обязанности кастодиана:
     1. контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов;
     2. надлежащее хранение и учет вверенных ему денежных средств и  ценных
        бумаг клиентов;
     3.  исполнение  приказов  клиентов  в  строгом   соответствии   с   их
        содержанием;
     4. неразглашение информации о  счетах  клиента  без  прямого  указания
        самого клиента третьим лицам за исключением НКЦБ и других органов в
        случаях, предусмотренных законодательством РК;
     5. обеспечение балансового обособления ценных бумаг и денежных средств
        и собственных ценных бумаг и денежных средств;
     6. соблюдение установленной технологии ведения счетов и  учета  ценных
        бумаг и денежных средств;
     7. предоставление информации о состоянии счетов клиента на  регулярной
        основе и по первому его требованию;
     8. ведение письменной отчетности о выполнении каждого приказа клиента;
     9. иные обязанности, оговоренные в кастодиальном договоре.
      Кастодиан не вправе как либо использовать информацию, если это:
      . наносит или может нанести ущерб законным правам и интересам клиента
      .  используется  в  целях  собственного  незаконного  обогащения  или
        незаконного обогащения третьих лиц
      . если это противоречит законодательству РК
      В случаях, если в результате неправомерных действий либо иных действий
кастодиана  клиенту  был  причинен  какой-либо  ущерб,   ответственность   и
возмещение   ущерба   производится   в   общем   порядке,    предусмотренном
законодательством РК.
      Ценные бумаги клиента, находящиеся на счету в кастодиане не могут быть
подвергнуты аресту или каким-либо  образом  изъяты  третьими  лицами,  кроме
случаев, предусмотренных действующим законодательством РК.
      Ответственность за сохранность и учет ценных бумаг и денежных  средств
наступает с момента фактической  передачи  клиентом  в  кастодиан  указанных
активов, что оформляется соответствующим документом.
      Для открытия счета в кастодиане клиент обязан  предоставить  следующие
документы:
     1.  образцы  подписей  должностных  лиц,  уполномоченных   подписывать
        письменные распоряжения от  имени  клиента,  подписи  клиента  (для
        физических лиц);
     2. копии, Учредительных документов и изменений к ним;
     3. решение исполнительных органов клиента о назначении кастодиана.
      Специализированных банков - кастодианов в Казахстане  на  в  настоящее
время не существует. Это связано с тем, что, по мнению многих  специалистов,
фондовый рынок Казахстана находится в зачаточном состоянии. Но очень  многие
банки,  помимо  своей  основной   деятельности,   занимаются   кастодиальной
деятельностью, например Народный Банк Казахстана, Казкоммерцбанк.



                             Список литературы:

     1. Положение о кастодиальной деятельности  на  рынке  ценных  бумаг  в
        Республике Казахстан.
     2. Рынок ценных бумаг и его финансовые институты: учебное пособие  под
        редакцией Торкановского В.С., Алматы, 1994г.